Aby utrzymać się na rynku lub rozwijać swoją ofertę, bardzo często małe i średnie firmy potrzebują wsparcia z zewnątrz. Popularnymi instrumentami finansowania są: kredyt firmowy, pożyczki online czy kredyt obrotowy. Jaka oferta będzie optymalna dla Twojej firmy, na co możesz przeznaczyć środki z kredytu firmowego, jak podpisać umowę kredytową? To tylko kilka z pytań, na które postaramy się odpowiedzieć w tym artykule.
Co to jest szybki kredyt dla firm online?
To rodzaj kredytu, który umożliwia szybkie uzyskanie finansowania – szczególnie firmom w potrzebie. A jak pokazują dane potrzeb jest coraz więcej. Jak pokazują dane BIK finansowanie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw wzrosło w 2023 roku o 11%.
Kredyt ten jest dostępny online i można o niego wnioskować bez wychodzenia z domu, najczęściej wniosek wypełnisz w ciągu kilku minut. Jest to idealne rozwiązanie dla firm, które potrzebują szybkiego dostępu do kapitału. Okres spłaty może się różnić w zależności od pożyczkodawcy i specyficznych potrzeb firmy.
Warunki kredytu firmowego
Z kredytem firmowym spotkasz się w wielu ofertach. Możesz starać się o niego w banku lub w innych instytucjach finansowych. W zależności od oferty kredyt lub pożyczka są dostępne dla firm z różnymi rodzajami działalności. Rzeczywista roczna stopa oprocentowania (RRSO) jest ważnym czynnikiem do rozważenia przy ocenie różnych ofert kredytowych, ponieważ uwzględnia całkowite koszty kredytu, takie jak odsetki, prowizje i inne opłaty. Raty kredytu często są elastyczne, ponieważ mogą być dostosowane do potrzeb firmy. Kredyt może być udzielony na okres od 6 do nawet 120 miesięcy.
Jak zawrzeć umowę kredytową?
Umowa kredytowa jest zawierana online i nie wymaga wizyty w banku. Chciałoby się wierzyć, że każda umowa kredytowa jest prosta i zrozumiała, a warunki są jasno określone. Niestety w wielu instytucjach jest wręcz przeciwnie i bez specjalistycznej wiedzy lub wsparcia prawnika, umowa jest niezrozumiała. Najczęściej zadawane pytania, które pojawiają się w głowie klientów, to te o koszty.
Umowa kredytowa (szczególnie w bankach) często wiąże się z obowiązkiem okazania mnóstwa dokumentów. Wymaga to zaangażowania w cały proces np. księgowej lub współmałżonka. Często wyciągnięcie różnych odpisów, zestawień, zaświadczeń jest kosztowne. W Wealthon firma może uzyskać kredyt bez konieczności składania dodatkowych dokumentów.
Całkowita kwota kredytu
Całkowita kwota kredytu może różnić się znacznie różnić, w zależności od miejsca, w którym wnioskujesz. Kwota kredytu jest uzależniona m.in. od zdolności kredytowej firmy. Zazwyczaj firma może uzyskać kredyt na dowolny cel, w tym na pilne potrzeby lub finansowanie inwestycji. Udzielenie kredytu wiąże się niekiedy z prowizją lub opłatami. Złożenie wniosku zawsze poprzedź analizą tabeli opłat. Opłaty związane z pożyczką online lub kredytem powinny być jawne. Z pomocą kalkulatora na stronach internetowych banku lub pożyczkodawcy oszacujesz, ile będziesz musiał spłacić.
Ważne jest również zrozumienie daty płatności pierwszej raty oraz daty wypłaty kredytu, ponieważ mają one wpływ na całkowity koszt kredytu.
Zwróć też uwagę, czy jeśli zdecydujesz się na wcześniejszą spłatę, będzie się to wiązało z jakimiś kosztami. W końcu nikt nie lubi dodatkowych opłat, a już z pewnością takich, których się nie spodziewał. W Wealthon wcześniejsza spłata nie jest w żaden sposób obarczona ekstra kosztami. Jeśli chcesz spłacić wcześniej, to masz naszą pełną zgodę.
Rodzaje kredytów, w tym kredyt gotówkowy
Kredyt gotówkowy to kredyt na dowolny cel, który może być spłacany w ratach. Wysokość raty zależy od wielu czynników. Kredyt inwestycyjny to z kolei kredyt na finansowanie rozwoju i różnego rodzaju inwestycji w firmie. Jeśli planujesz skalować działalność gospodarczą, to może być rozwiązanie dla Ciebie.
Kredyt obrotowy to kredyt na finansowanie bieżącej działalności firmy. Spłata może opierać się na procencie od obrotów z terminala płatniczego lub bramki płatniczej. To wyjątkowo wygodne rozwiązanie zastosowane np. w Wealthon POSCASH
Klienci doceniają pożyczki online pod obroty z terminala, bo nie zaburzają one płynności finansowej firmy, a Ty masz pełną kontrolę nad finansami firmy.
Kwoty do zwrotu są niższe w stosunku do spłaty kredytu firmowego w tradycyjnej formie, w banku. O pożyczkę POSCASH mogą ubiegać się firmy niezależnie od formy działalności. W Wealthon specjalizujemy się w finansowaniu zarówno jednoosobowych działalności gospodarczych, jak i spółek z o.o. i spółek jawnych.
Korzyści z szybkiego kredytu dla firm online
- Szybkość: Zarówno kredyt dla firm online, jak i pożyczka dla firm online to wygodne rozwiązanie dla tych przedsiębiorców, którym zależy na czasie. Jak wiadomo prowadzenie MŚP wiąże się z wieloma obowiązkami i żaden właściciel nie chce dokładać sobie jeszcze do planu dnia stania w kolejkach lub gromadzenia stert dokumentów. Małe firmy mają pilne potrzeby i wymagają, aby dostęp do kapitału był szybki.
- Elastyczne warunki: Elastyczne warunki kredytu online, to możliwość szybszej spłaty. W Wealthon POSCASH wprowadziliśmy też możliwość spłaty wolniejszej, jeśli w danym sezonie firma zarabia mniej.
- Dopasowane do potrzeb: Polscy przedsiębiorcy zasługują na dostęp do przyjaznego limitu na karcie, stąd również oferta Wealthon LIMIT. Kwota przyznanego limitu to nawet 20 000 zł, a otrzymać je można w rekordowym czasie 7 min!
- Prosta i szybka procedura wnioskowania – aby wnioskować o pożyczkę dla firm online wystarczy złożyć wniosek przez Internet. Zwykle składa się on z zaledwie kilku kroków. Wypełnij wniosek danymi i poczekaj chwilę. Decyzja kredytowa w Wealthon zajmuje zaledwie do 30 min, ponieważ posiadamy własny, zautomatyzowany system scoringowy. Jeśli zdecydujesz się na kartę z limitem dla firm, wystarczy, że potwierdzisz swoją tożsamość selfie w aplikacji Wealthon WALLET. We wniosku podajesz NIP firmy i numer dowodu osobistego. Tak mała ilość formalności i dokumentów we wniosku odróżnia Wealthon od wymogów, które stawia przed małymi firmami bank.
- Inne z możliwość uzyskania kredytu na dowolny cel – w wieli bankach, aby otrzymać pozytywną decyzję kredytową należy wskazać cel, na który firma przeznaczy środki. W Wealthon znamy potrzeby MŚP i nie potrzebujemy wpisywać ich we wniosek. Od naszych klientów słyszymy, że środki przeznaczają na zakup towarów, wydatki związane z marketingiem, otwarciem nowego lokalu lub pensje dla pracowników sezonowych.
- Ubezpieczenie – pożyczki online np. Wealthon POSCASH Twoje finansowanie jest chronione na wypadek sytuacji losowych. Ubezpieczenie nie wiąże się z dodatkowymi kosztami. Wealthon bierze je na siebie.
- Wysokie kwoty dla firm – pożyczki online dla firm oraz kredyt online pod kątem kwot niczym nie ustępują ofercie dostępnej stacjonarnie, w oddziale. Kwota, którą możesz otrzymać wnioskując np. o Wealthon POSCASH to nawet 500 000 zł. Wypłata środków może nastąpić w 24 godziny!
Dla kogo jest szybki kredyt dla firm online?
Kredyt jest dostępny dla firm z różnymi rodzajami działalności. Wealthon obsługuje również spółki oraz JDG, które rozliczają się ryczałtem. Firma musi mieć zdolność kredytową, aby uzyskać kredyt. Jesteśmy w stanie pomóc w wyjaśnieniu drobnych zawirowań w historii kredytowej firmy. Patrzymy na nią bowiem szeroko. Kredyt jest dostępny dla firm z sektora MŚP. Są one bowiem dyskryminowane przez duże instytucje finansowe, z bankami na czele. Mają utrudniony dostęp do dodatkowych pieniędzy. Często ich dochody nie są stałe, są uzależnione od sezonu, proponuje im się gorsze oferty.
Jak uzyskać szybki kredyt dla firm online?
Wypełnij formularz na stronie internetowej i poznaj możliwości swojej firmy. Nie musisz dostarczać zbędnych dokumentów. Twoja firma może uzyskać decyzję kredytową kredyt lub pożyczkę online zaledwie w kilka minut.
